Unsere Leistungen
Maßgeschneiderte Finanzberatung für jede Lebenssituation. Transparent, unabhängig und auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt.
Individuelle Beratung für Ihre Ziele
Jeder Mensch hat andere finanzielle Herausforderungen und Ziele. Deshalb bieten wir keine Standardlösungen an, sondern entwickeln gemeinsam mit Ihnen einen Plan, der zu Ihrer Lebenssituation passt.
Alle Preise verstehen sich als Einmalgebühren oder Monatsbeiträge ohne versteckte Kosten. Wir erhalten keine Provisionen von Produktanbietern – unsere Vergütung kommt ausschließlich von Ihnen, was unsere Unabhängigkeit garantiert.
Finanz-Check Basisanalyse
Ein umfassender Überblick über Ihre aktuelle finanzielle Situation. Wir analysieren Ihre Einnahmen, Ausgaben und bestehenden Verträge.
- Detaillierte Einnahmen-Ausgaben-Analyse
- Überprüfung bestehender Versicherungen und Verträge
- Identifikation von Einsparpotentialen
- Schriftlicher Bericht mit konkreten Handlungsempfehlungen
Einmalig
Budget-Optimierung Intensiv
Gemeinsam erstellen wir einen maßgeschneiderten Budgetplan, der Ihre Lebensqualität erhält und gleichzeitig Sparpotenziale ausschöpft.
- Drei persönliche Beratungsgespräche
- Erstellung eines individuellen Budgetplans
- Verhandlung mit Anbietern für bessere Konditionen
- 3 Monate Nachbetreuung per E-Mail
Einmalig
Altersvorsorge-Planung
Entwickeln Sie eine Strategie für Ihren Ruhestand. Wir berechnen Ihre Pensionslücke und zeigen Ihnen, wie Sie diese schließen können.
- Berechnung der voraussichtlichen Pensionslücke
- Vergleich verschiedener Vorsorgemodelle
- Steueroptimierte Strategieentwicklung
- Produktunabhängige Empfehlungen
- Jährliches Update-Gespräch inklusive
Einmalig
Schuldenberatung
Strukturierter Weg aus der Schuldenfalle. Wir erstellen einen realistischen Tilgungsplan und prüfen Umschuldungsmöglichkeiten.
- Vollständige Schuldenanalyse
- Priorisierung nach Zinshöhe und Dringlichkeit
- Erstellung eines realistischen Tilgungsplans
- Umschuldungsoptionen prüfen und begleiten
- 6 Monate Begleitung und Motivationshilfe
Einmalig
Vermögensaufbau-Strategie
Für alle, die bereits einen finanziellen Puffer haben und ihr Geld gewinnbringend anlegen möchten.
- Risikoanalyse und Anlageziele definieren
- Diversifikationsstrategien entwickeln
- Vergleich von Anlageformen (ETFs, Fonds, etc.)
- Steuerliche Optimierung berücksichtigen
- Halbjährliche Portfolio-Reviews
Einmalig
Steueroptimierung
Nutzen Sie alle legalen Möglichkeiten, um Ihre Steuerlast zu senken. Unsere Steuerexperten kennen jeden Absetzbetrag.
- Prüfung aller absetzbaren Ausgaben
- Optimierung von Werbungskosten
- Beratung zu steuereffizienten Anlageformen
- Unterstützung bei der Arbeitnehmerveranlagung
Einmalig
Versicherungs-Check
Überprüfung Ihrer bestehenden Versicherungen auf Lücken, Überschneidungen und Einsparpotenziale.
- Analyse aller bestehenden Versicherungen
- Identifikation von Deckungslücken
- Aufdecken von Doppelversicherungen
- Vergleich mit aktuellen Marktangeboten
Einmalig
Immobilienfinanzierung-Beratung
Sie planen den Kauf einer Immobilie? Wir helfen Ihnen, die optimale Finanzierungslösung zu finden.
- Budgetplanung und Machbarkeitsanalyse
- Vergleich von Kreditangeboten
- Berechnung der Gesamtkosten
- Förderungen und Zuschüsse identifizieren
- Begleitung bei Vertragsverhandlungen
Einmalig
Rundum-Betreuung Premium
Kontinuierliche Begleitung bei allen finanziellen Fragen. Ihr persönlicher Finanzberater ist jederzeit für Sie da.
- Persönlicher Ansprechpartner
- Monatliche Überprüfung Ihrer Finanzen
- Quartalsweise persönliche Gespräche
- Unbegrenzte E-Mail- und Telefonberatung
- Automatische Vertragsüberwachung
- Jährliche Gesamtstrategie-Überprüfung
Pro Monat
Was Sie von unserer Beratung erwarten können
Vollständige Transparenz
Sie wissen genau, wofür Sie bezahlen. Keine Provisionen, keine versteckten Gebühren.
Unabhängige Empfehlungen
Wir sind an kein Finanzinstitut gebunden und empfehlen nur, was zu Ihnen passt.
Persönliche Betreuung
Kein Callcenter, keine Warteschlangen. Sie haben einen festen Ansprechpartner.
Nachhaltige Lösungen
Wir denken langfristig und passen Strategien an Ihre sich ändernde Lebenssituation an.
So läuft eine Beratung ab
Kontaktaufnahme
Sie nehmen per E-Mail Kontakt auf und schildern kurz Ihr Anliegen. Wir melden uns innerhalb von 24 Stunden zurück.
Kostenloses Erstgespräch
In einem 30-minütigen Gespräch lernen wir Ihre Situation kennen und klären, welche Leistung am besten passt.
Terminvereinbarung
Wenn die Chemie stimmt, vereinbaren wir einen Termin für die eigentliche Beratung. Sie erhalten eine Auftragsbestätigung.
Beratung
Wir arbeiten gemeinsam an Ihrer finanziellen Situation und entwickeln konkrete Lösungen.
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Ja, das ist sogar empfehlenswert. Viele unserer Kunden buchen beispielsweise zunächst die Basisanalyse und entscheiden dann, welche Vertiefung sinnvoll ist. Bei Kombination mehrerer Leistungen gewähren wir 10% Rabatt auf die zweite Leistung.
Das hängt von der gewählten Leistung ab. Die Basisanalyse umfasst meist 2-3 Stunden Beratungszeit plus Vor- und Nachbereitung. Umfangreichere Beratungen wie die Altersvorsorge-Planung erstrecken sich über mehrere Wochen mit mehreren Terminen.
Selbstverständlich. Etwa 40% unserer Beratungen finden online per Videocall statt. Die Qualität der Beratung bleibt dabei gleich hoch. Sie können bei der Terminvereinbarung wählen, ob Sie persönlich oder online beraten werden möchten.
Wir haben eine Zufriedenheitsgarantie. Sollten Sie mit unserer Leistung nicht zufrieden sein, erstatten wir Ihnen 50% des Honorars zurück – ohne Wenn und Aber. In unseren acht Jahren Firmengeschichte wurde davon allerdings erst dreimal Gebrauch gemacht.
Ja, für eine fundierte Beratung benötigen wir Einblick in Ihre finanzielle Situation. Welche Unterlagen genau, hängt von der gewählten Leistung ab. Nach der Terminvereinbarung erhalten Sie eine Checkliste mit allen benötigten Dokumenten.
Absolut. Gemeinsame Finanzplanung für Paare ist sogar besonders sinnvoll, da viele Entscheidungen beide Partner betreffen. Die Preise bleiben gleich, egal ob Sie alleine oder zu zweit kommen.
Bereit für den nächsten Schritt?
Das kostenlose Erstgespräch ist unverbindlich und hilft uns beiden herauszufinden, ob wir zueinander passen.
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